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ProExpert24 die Expertensuche von ProFair24
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Kostenlose Expertensuche für Versicherungen und Finanzen. Hier findest Du deinen Versicherungs- und Finanzexperten aus Deutschland, Österreich und der Schweiz nach Beratungsschwerpunkt.

Warum solltest Du einen Experten zu Versicherungen und Finanzleistungen für eine Beratung in Anspruch nehmen?

Versicherungs- und Finanzprodukte haben einen hohen Beratungsanspruch, schließlich geht es um deine Vorsorge, Vorsorgelösungen für die Familie oder darum, deinem Kind den bestmöglichen Start ins Leben zu bieten.

Grundsätzlich empfehle ich Euch eine zweite Meinung einzuholen, schließlich geht es um eure Vorsorge und um viel Geld.

Welche Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflichten hat ein Versicherungs- oder Finanzierungsexperte?

Bereits beim ersten Geschäftskontakt muss der Vermittler dem Kunden in Textform Informationen zur Verfügung stellen (§ 11 Abs. 1 VersVermV).

Der Gewerbetreibende hat folgende Auskünfte klar und verständlich in Textform mitzuteilen:

  • seine persönlichen Daten (Familienname, Vorname / Firma und Personenhandelsgesellschaften, in denen der Eintragungspflichtige als geschäftsführender Gesellschafter tätig ist),
  • ob er als
    • Versicherungsmakler
      • mit Erlaubnis
      • mit Erlaubnisbefreiung als produktakzessorischer Versicherungsmakler
    • Versicherungsvertreter
      • mit Erlaubnis
      • ohne Erlaubnis als gebundener Versicherungsvertreter
      • mit Erlaubnisbefreiung als produktakzessorischer Versicherungsvertreter
    • Versicherungsberater mit Erlaubnis

bei welcher der zuständigen IHK’s er gemeldet und in das Vermittlerregister eingetragen ist.

Der Vermittler oder Berater ist dazu verpflichtet eine Beratungsdokumentation anzufertigen und Euch nach Ende des Beratungsgesprächs zu überlassen. Ihr solltet unbedingt darauf bestehen, denn die Beratungsdokumentation ist quasi eine Garantieurkunde. Egal welches Produkt ihr erwerbt, hier erhaltet ihr ja auch eine Garantieurkunde um im Schadensfall entsprechende Ansprüche geltend machen zu können.